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Ingénieur Patrimonial Junior (Assurance Vie Wealth Engineer Associate)

Fisher Investments Luxembourg Luxembourg, Luxembourg

Overview

Description:

L’équipe Wealth Solutions de Fisher Investments Luxembourg (FIL) fournit des conseils spécialisés en matière de planification financière et offre à ses clients des contrats d’Assurance vie et des Contrats de Capitalisation.

Nous sommes à la recherche d’un Ingénieur Patrimonial Junior pour rejoindre l’équipe Wealth Solutions.

Responsabilités quotidiennes:

  • Contribuer à l’évaluation de la situation financière actuelle de nos clients privés
  • Établir des stratégies de réserve de liquidités sur la base d’analyses de flux de trésorerie
  • Gérer la planification successorale et les droits de succession de nos clients
  • Examiner l’adéquation des enveloppes fiscales afin d’optimiser les investissements de nos clients
  • Rédiger les Propositions d'Assurance à destination de notre clientèle privée en France
  • Prodiguer des conseils à nos clients par téléphone, par écrit, et, après avoir acquis plus d’expérience, lors de rendez-vous en présentiel
  • Collaborer avec plusieurs équipes internes et externes afin d’assurer que les besoins des clients sont satisfaits

Compétences et qualifications requises:

  • Vous disposez d’un Master en Gestion de Patrimoine
  • Vous disposez d’une expérience où vous avez fait appel aux principes de l’ingénierie patrimoniale
  • Le français est votre langue maternelle
  • Vous savez communiquer de façon enthousiaste par téléphone et par email avec des interlocuteurs variés
  • Vous êtes attaché à maintenir un niveau de qualité élevé tout en respectant les délais
  • Vous n’avez pas peur de relever des défis, vous apprenez de vos erreurs et travaillez à vous améliorer
  • Vous possédez une connaissance approfondie de l’Assurance vie et des Contrats de Capitalisation

Pourquoi Fisher Investments Luxembourg?

Le groupe Fisher Investments se distingue par la priorité donnée à ses clients à travers un service unique et une approche personnalisée de l’investissement. Fisher Investments et Fisher Investments Luxembourg alignent leurs intérêts avec ceux de leurs clients par le biais d'une structure de frais simple, transparente et reconnue par les dépositaires européens.

Ce sont les individus qui font la raison d’être de Fisher. Pour aider nos employés à atteindre leurs objectifs sur le long terme, nous offrons un large éventail d’avantages, comprenant :

  • Une couverture à 100 % des frais d’adhésion ou de souscription à une complémentaire santé prenant en charge les soins médicaux, d’optique et dentaires pour vous et vos personnes à charge admissibles*,
  • Notre fournisseur d’assurance maladie complémentaire DKV couvre un éventail de conditions et d’options de remboursement pour les traitements médicaux, y compris les soins dentaires et orthodontiques. Cela inclut également une assurance maladie voyage,
  • 28 jours de congés annuels, passant à 30 jours après cinq ans d’ancienneté, avec la possibilité d’acheter trois jours supplémentaires,
  • Un régime de retraite complémentaire (4 % du salaire de base dans la limite du plafond de la sécurité sociale et 12 % pour les revenus de base au-delà du plafond). FIL s’aligne avec les contributions personnelles de ses employés à hauteur de 50 % (soit 600 € maximum dans la mesure où la limite actuelle fixée par le gouvernement s’élève à 1.200 € pour les employés),
  • Un environnement de travail collaboratif qui mise sur une formation continue et un soutien éducatif et où le travail des employés est célébré au cours d’événements,
  • Un abonnement mensuel à la salle de sport*.

Nous sommes très fiers de notre culture inclusive. Nous accordons une grande importance à la diversité des points de vue et aux compétences uniques que chaque personne apporte à l’équipe. C’est cette diversité qui nous rend meilleurs. La réussite chez Fisher Investments passe par des résultats, un esprit d’équipe et la volonté de travailler sur des projets d’envergure. Si cela vous correspond, nous n’attendons plus que vous ! Soumettez dès aujourd’hui votre candidature pour rejoindre une équipe où vous contribuez à améliorer l’univers de l’investissement et avez un impact sur la vie des individus.

FISHER INVESTMENTS LUXEMBOURG DÉFEND L’ÉGALITÉ DES CHANCES PROFESSIONNELLES.

* Les impôts sur les avantages en nature résultant des primes et frais d’adhésion payés par l’entreprise sont à la charge des employés.


The Opportunity:

The Fisher Investments Luxembourg (FIL) Wealth Solutions team provides specialised financial planning advice for clients who may benefit from Assurance Vie and Contract de Capitalisation insurance policies.

We are looking for a Wealth Engineer Associate to support our Wealth Solutions team.

The Day-to-Day:

  • Help evaluate the current financial situation for private clients
  • Cash flow strategies using cash-flow analyses
  • Inheritance tax and Estate Planning
  • Optimise investments – reviewing suitability of investment wrappers
  • Write insurance policy proposals which are delivered to our Private Clients in France
  • Provide advice to clients over the phone and in writing, with some face-to-face client meetings required as you develop within the role
  • Interact with various groups internally and externally to insure clients' needs are met

Your Qualifications:

  • Master's Degree in Financial Planning
  • Experience with financial planning principles
  • Native French language proficiency
  • You are engaging and can connect with a wide array of audiences by phone and email
  • Commitment to maintain quality of work while sticking to a timeline
  • You meet challenges head-on. You learn from your setbacks and work towards improvement
  • Good knowledge of Assurances Vie and Contrats de Capitalisation

Why Fisher Investments Luxembourg:

The global Fisher organisation distinguishes itself by putting clients first, providing unmatched service, and taking a personalised approach to investing. You can feel confident knowing that Fisher Investments and Fisher Investments Luxembourg align with our clients' priorities by using a simple and transparent fee structure and recognised European custodians.

It's the people that make the Fisher purpose possible, and to help our employees meet their long-term goals, we offer an array of benefits, including:

  • 100% coverage of the membership or premium cost for the supplemental healthcare (includes medical, dental, vision) for employees and their qualified dependents*
  • Our supplemental medical provider, DKV, covers a range of conditions and reimbursement options for treatments including dental treatment and orthodontic care. It also includes medical care if needed when travelling abroad
  • 28 days annual leave, increasing to 30 after five years of service, with the ability to purchase up to 3 additional days
  • A supplemental retirement pension to employees, 4% of your base pay up to the social security ceiling and 12% for base pay income over the ceiling. FIL will match employee personal contributions up to a maximum of 50% (or €600 given the current employee maximum is €1200 annually as set by the government)
  • A collaborative working environment that practises ongoing training, educational support and employee appreciation events
  • Monthly gym subsidy*

We take great pride in our inclusive culture. We value the different perspectives and unique skills you bring to the team – it makes us all better. Success at Fisher Investments is motivated by results, a collaborative mindset and a commitment to accomplishing great things – so if you are ready to do that, we are ready for you! Apply today to be a part of a team environment where you make a difference in the lives of people by bettering the investment universe.

FISHER INVESTMENTS LUXEMBOURG IS AN EQUAL OPPORTUNITY EMPLOYER

*Employees responsible for any benefit-in-kind taxes liability as a result of the premiums/membership costs paid by the Company